Карта «Все Сразу» от Райффайзенбанка

Карта с кэшбэком «Все Сразу» от Райффайзенбанка может быть выпущена как дебетовой, так и кредитной. Программы лояльности действует для обоих видов карт, но с разными условиями.

#всёсразу дебетовая

Столбец 1Столбец 2
Кэшбэк до 5% на все покупки по картеКэшбэк даже на ЖКХ, оплату штрафов и страховок
Бесплатное обслуживание для дебетовой картыЛьготный период до 52 дней для кредитной карты
Заказ онлайн и доставка курьером до двериБесплатное снятие наличных и пополнение у партнеров

Бонусная программа с кэшбэком

Получить «все и сразу» означает, что кроме минимальных базовых операций по карте, можно получать кэшбэк за покупки. Кэшбэк начисляется в виде баллов, которые пользователь может обменять на сертификаты партнеров или получить в рублях.

Начисляется кэшбэк за любую оплату, проведенную по карте «Все Сразу», без привязки к определенным партнерам банка или категориям. Сюда входят не только покупки в интернете или розничных магазинах, но и оплата коммунальных услуг, счета из ресторанов и заправок.

Начисление баллов

за каждые 50 и 100 рублей

  • По дебетовым картам 1 балл возвращается за каждые 100 потраченных рублей.
  • По кредитным картам 1 балл возвращается с каждых 50 рублей.

Соответственно, из условий обмена, которые будут представлены ниже, по кредитной карте возможен кэшбэк в 5%, а по дебетовой 3,9%. Это и есть единственные отличия в программе лояльности, остальные условия одинаковые для обоих видов «Все Сразу».

Как потратить накопленные баллы?

Накопленные бонусы на «Все Сразу» можно обменять на реальные деньги или обналичить с помощью сертификатов от партнерских сервисов. Кроме сертификатов, клиентам Райффайзенбанка доступны мили, РЖД бонусы и благотворительные взносы.

Партнеры программы

  • Обменный сервис Cashback.
  • Авиакомпания S7.
  • Благотворительный фонд «Старость в радость».
  • Служба перевозок Яндекс.такси.
  • Онлайн-гипермаркет Озон.ру.
  • Российские Железные Дороги (РЖД).

Например, если по карте #всёсразу накопилось 4000 бонусных баллов, то их можно отдать на благотворительность (при этом они, естественно, переводятся в денежный эквивалент) или обменять на сертификат в онлайн-гипермаркете, дающий право совершить покупку на сумму до 6000 рублей.

Обратите внимание! Для обмена кэшбэка на мили S7 и РЖД бонусы необходимо быть участником программ лояльности этих компаний.

Есть ли подводные камни?

  • Чем больше баллов накопит участник программы, тем выгоднее становятся условия обмена. Например, если говорить про обмен на наличные, то 500 баллов можно поменять на 250 рублей, а за 1000 баллов дадут уже 600. А если говорить про сертификаты, то за 2000 баллов можно получить купон на 2000 рублей, а вот сумма купона за 4000 уже увеличивается до 6000 рублей. Соответственно выгода составит 2000 рублей. Получается, что чем больше бонусный счет, тем интереснее предложения.

Условия обмена

  • Самый выгодный сертификат – обмен 20 000 баллов на 50 000 рублей наличными. Звучит заманчиво, но чтобы накопить достаточно баллов и получить эту сумму, надо успеть потратить 1 000 000 рублей за 3 года (именно столько хранятся баллы). И это минимальная сумма, при которой достигается возврат обещанных 5% по кредитной карте. По дебетовой 3,9%.
  • При расчете вознаграждения, сумма не округляется. То есть при покупке на 149 рублей клиент получит 2 балла, а не 3, как можно было подумать.
  • Учитывая установленные ограничение в 1000 баллов ежемесячно на покупки в одной торговой сети, получается, что при одноразовой крупной покупке или постоянных покупках в одной сети, накопление бонусов происходит только до отметки в 50 000 рублей (если 1 балл = 50 рублям). На все траты свыше этой цифры в той же торговой сети, до начала следующего месяца кэшбэка не будет.

За что начисляется кэшбэк?

Бонусы начисляются за любую безналичную оплату услуг и счетов. Сюда входят и покупки товаров, и услуги ЖКХ, оплата штрафов и страховок. Список большой, так как исключений от Райффайзенбанка немного. Это одна из немногих бонусных программ, не ставящая участников в жесткие рамки.

Бонусы от банкаКроме того банк дополнительно дарит по 300 бонусов на Новый год, День рождения и столько же за активацию новой карты. Таким образом можно получить до 1000 бонусных баллов в месяц. Обратите внимание, что они должны быть потрачены в течение 36 месяцев, с момента начисления.

Если у клиента несколько карт «Все Сразу» – баллы по ним объединяются.

За что начислений не дают?

Начисления можно получить практически за все. Даже за те категории, по которым другие бонусные программы ничего не предусматривают. Например, оплата налогов и штрафов. Однако это не значит, что возврат можно получить по всем операциям с карты «Все Сразу». Существует и список исключений. Он один из самых коротких, но все же за перечисленные манипуляции кэшбэк не дадут.

  • Снятие и внесение наличных.
  • Переводы на другие карты.
  • Оплата банковских услуг, в том числе и погашение кредитов.
  • Обмен валюты.
  • Оплата счетов через Райффайзен-онлайн с использованием свободных реквизитов.
  • Покупка лотерейных билетов, ставки и любые операции в казино, включая их онлайн версии.
  • Операции с электронными кошельками.
  • Платежи, необходимые для осуществления предпринимательской деятельности.
  • Операции, которые банк может расценить как мошенничество, в том числе покупка запрещенных на территории РФ товаров и услуг.

Дебетовая карта «Всё Сразу»

#всёсразу дебетовая

Тарифы этого банковского продукта предполагают бесплатное снятие наличных, пополнение, переводы и платежи. На снятие денег установлен дневной лимит в 200 000 рублей. На расходы – 6 000 000 в сутки. При проведении операций со счетом через другие банки взимается комиссия.

УсловияСтоимость
Снятие наличных
Через банкоматы Райффайзенбанка или партнерские банки*бесплатно
В сторонних банкоматах1% от суммы операции, минимум 100 ₽
Через кассу отделения Райффайзенбанка0,7% от суммы операции, минимум 300 ₽
Пополнение карты
Через банкоматы Райффайзенбанка или партнеров банка**бесплатно
Через кассу Райффайзенбанка без комиссии на сумму от 10 000 ₽ или с комиссией в 100 ₽ ниже этого порога
Картой любого банка через Райффайзен-онлайн с официального сайта или из мобильного приложениябесплатно
Переводы
Между своими счетами через Райффайзен-онлайн с официального сайта или из мобильного приложениябесплатно
В адрес сторонней финансовой организации1,5% от суммы платежа, минимум 50 ₽
Столбец 1Столбец 2Столбец 3
*В список банков-партнеров на снятие наличных входят:
ГазпромбанкРосбанкЮниКредит Банк
УралсибОткрытиеМосковский Кредитный Банк
РоссельхозбанкЭнерготрансбанк
**В список банков-партнеров на пополнение входят:
ГазпромбанкМосковский Кредитный Банк

Какой процент на остаток?

СтавкаПо самой карте процента нет. Но новым клиентам Райффайзенбанк предлагает подключить накопительный счет со ставкой до 7%. Максимальный процент начисляется только на сумму менее 100 000 рублей, на сумму более годовая ставка на остаток составит 5%.

Для уже действующих клиентов банка и получающих на «Все Сразу» зарплату, можно открыть сберегательный счет с повышенной ставкой 5,5%. Для остальных ставка составит 4,5%. Начисление процентов на остаток происходят ежемесячно. Ограничения по сумме вклада не предусмотрены. Счет можно пополнять и наоборот без потери прибыли – операции по переводу между счетом и картой бесплатны.

Нужно ли платить за обслуживание?

При оформлении «Все Сразу» до 30.09.2019 Райффайзенбанк предлагает бесплатное обслуживание на все время действия карты. При оформлении после окончания этой акции обслуживание карты с личным дизайном обойдется ее держателю в 1990 рублей в год, обычной – 1490. За информирование о состоянии счета придется доплачивать по 60 рублей ежемесячно.

Получение уникального дизайна
Личный дизайн – интересная опция, доступная на официальном сайте финансовой организации. Создать собственный шедевр поможет специальный онлайн-конструктор. С его помощью можно выбрать цвет логотипа, обложку и наложить фильтры. Изображения для дизайна «Все Сразу» выбираются клиентом из памяти устройства или из социальной сети Инстаграм.

Создание своего дизайна карты

Как получить карту с персональным оформлением?
Создать свой дизайн можно как во время оформления онлайн-заявки на открытие счета, так и после посещения отделения – тем же способом, то есть в конструкторе на сайте. Готовый пластиковый носитель с Вашим оформлением поступит в выбранный офис кредитной компании в установленные сроки.

Кредитная карта «Всё Сразу» от Райффайзенбанка

#всёсразу кредитная

УсловияСтоимость
Кредитная ставкаот 29%
Льготный периоддо 52 дней
Кредитный лимитот 15 000 до 600 000
Лимит на снятие наличныхдо 100%
Комиссия на снятие3% плюс 300 ₽
Комиссия на переводы между счетами3% плюс 300 ₽
Внесение наличных через банкоматы Райффайзенбанкабесплатно
Внесение наличных через сторонний банк3,9% плюс 390 ₽
Курьерская доставка по территории РФбесплатно
Возраст заемщикаот 23 до 67 лет
Стоимость обслуживания
Обслуживание карты1490 ₽ в год
Обслуживание карты с именным дизайном 1990 ₽ в год
Смс-информирование60 рублей ежемесячно

Льготный период

Льготный период действует до 52 дней. Он распространяется на оплату любых товаров и услуг с помощью безналичного расчета, а также на оплату комиссий за обслуживание карточки. На снятие наличных, переводы и комиссии по этим операциям, предложение не действует.

Разбираемся, при каких условиях «Все Сразу» выгодна

Сильные стороны карты

  1. Прежде всего предложение выгодно тем, кто предпочитает безналичный расчет и часто им пользуется. Ведь только при этом условии можно накопить много бонусов и обменять их на что-нибудь интересное. Постоянно совершая покупки и оплачивая мелкие счета за связь, парковку, ЖКХ и так далее, можно получить приличное число бонусов без особых усилий, просто оплачивая повседневные расходы.
  2. Для новых клиентов Райффайзенбанка. Именно эта категория получает бесплатное обслуживание дебетовой карты и дополнительные бонусные баллы, а соответственно и максимальную выгоду.
  3. При оформлении кредитки. Если при оформлении такого продукта планируются траты по безналу, то можно и бонусы получить и на процентах сэкономить, так как и льготный период тут имеется.
  4. При условии более-менее крупных и регулярных ежемесячных трат. У каждого сертификата есть своя цена (в бонусных баллах, разумеется). И как говорилось ранее, чем выше стоимость, тем выгоднее купон. Те же 50 000 рублей за 20 000 баллов, например, или 30 000 бонусных миль за 15 000 баллов. Но чтобы получить такие купоны придется тратить около 20 000 рублей каждый месяц. Вот и выходит, что в кэшбэке с небольших и нерегулярных трат практически нет смысла. Учитывая, что бонусы «живут» на счете 3 года, за которые их еще и накопить надо, расходы от случая к случаю не принесут желаемого результата. Зато при больших расходах клиент действительно получает неплохое вознаграждение.

Есть ли недостатки?

  1. Основной недостаток карты заключается в том, что как и другие поощрительные мероприятия, бонусную программу Райффайзенбанка могут ждать изменения. В том числе и в худшую сторону.
  2. Второй момент – процент на остаток формально отсутствует, но при желании клиента его можно заменить сберегательным счетом, привязанным к карте.

Как оформить и получить карту?

Все карты с кэшбэком
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: