Тинькофф Блэк – все о дебетовой карте с кэшбэком и процентом на остаток

Кэшбэк в деньгах и его отличные условия, одновременно высокий процент на остаток с практически бесплатным снятием наличных в любой точке мира сделали универсальной и по-настоящему популярной дебетовую карту Тинькофф Блэк.

Тинькофф Блэк

КэшбэкПроцент на остаток
Кэшбэк до 30%На остаток 6% годовых
Бесплатное снятие и пополнение практически в любом банкоматеБесплатное обслуживание при выполнении условий
Бесплатная доставка курьером до двери в течение 2 днейБесплатные переводы в другой банк до 20 000 ₽ в месяц

Условия кэшбэка по карте Тинькофф Блэк

Никаких бонусных баллов, условий их накопления и обмена – владельцам карты Tinkoff Black кэшбэк возвращается деньгами. А благодаря программе лояльности в категориях повышенного кэшбэка, начисления по нему достигают 5%.

Кэшбэк до 30 процентов

Это максимальный кэшбэк по карте Тинькофф Блэк. Получить его можно только по специальным предложениям партнеров Тинькофф Банка, сделав покупку через интернет-банк. Предложения обновляются примерно раз в полмесяца, о чем банк уведомляет пользователя через мобильное приложение.

Партнерами являются многие известные торговые марки, например S7, Pandao, Wildberries, Lamoda. В среднем кэшбэк по ним в пределах от 3 до 30%.

Кэшбэк 5 процентов в выбранных категориях

Каждый квартал банк предлагает 6 категорий, из которых клиент может выбрать только 3. Активировав эти категории клиент получает повышенный кэшбэк до 5%, покупая товары или оплачивая услуги по ним. Выбранные категории действуют весь следующий квартал.

КнигиИскусствоЖивотные
АптекиАренда автоАвиабилеты
КиноДом ремонтЖ/д билеты
ЦветыDuty FreeМузыка
Фото, видеоТранспортФаст фуд
СупермаркетыСувенирыТопливо
РестораныСпорттоварыРазвлечения
АвтоуслугиКрасотаОдежда, обувь

Всего банк выделил 24 категории повышенного кэшбэка, из которых формирует ежеквартально 6 предложений. Среди них есть очень интересные предложения: супермаркеты, кафе и рестораны, транспорт, дом и ремонт, АЗС и заправки, развлечения, авиабилеты и другие.

Условия выбора

Выбрать категории, предложенные банком, можно в мобильном приложении и личном кабинете интернет-банка в разделе «Бонусы» и «Спецпредложения». Обязательного условия на выбор все трех категорий единовременно нет. Клиент может выбрать одну из предложенных, а позже – остальные. Поменять выбранные кэшбэк категории карты Тинькофф Блэк до истечения 3 месяцев нельзя.

Кэшбэк 1 процент на все

На товары и услуги, не вошедшие в категории повышенного кэшбэка и специальных предложений от партнеров, банк начислит владельцам карты Тинькофф Блэк кэшбэк в сумме 1%, кроме некоторых исключений.

Список исключений определен MCC-кодами вида деятельности торговых точек за покупки и оплату услуг в которых кэшбэк не вернут. Список довольно стандартный и особо не отличается от других банков.

Список MCC-кодов по которым кэшбэк не будет начислен
  • 4812 – точки специализирующиеся на продаже телекоммуникационного оборудования (сотовые и стационарные телефоны и т. д.);
  • 4813, 4814 – услуги телефонной связи;
  • 4816 – оплата услуг интернета, покупки на электронных площадках объявлений («Авито», «Юла» и т. д.), оплата хостингов, онлайн-сервисов;
  • 4900 – оплата коммунальных услуг (газ, вода, тепло, электричество, мусор);
  • 6012, 6529, 6530 – оплаты по кредитам, займам, за справки и консультации банкам и другим финансовым учреждениям;
  • 6050, 6051 – покупка валюты, пополнение электронных кошельков («Киви», «Вебмани» и т. д.);
  • 4829, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540 – денежные переводы частным лицам, на счета банков и других финансовых учреждений (переводы между картами, на счет, вклад);
  • 7372 – услуги программирования, разработка программного обеспечения;
  • 7399 – семинары, тренинги;
  • 7995 – казино, ставки, букмекерские конторы, лотерея.

Когда начисляется кэшбэк и расчетный период

Кэшбэк начисляется каждый месяц в конце расчетного периода, как и проценты на остаток. Клиент получает выписку, где указан полученный cash back от Tinkoff. Дата расчетного периода по карте у каждого индивидуальна, ее можно посмотреть в интернет-банке или мобильном приложении в меню «Выписки» и изменить, позвонив в банк.

Разработчики создали удобный личный кабинет и мобильное приложение для клиентов Тинькофф Банка. Все операции по зачислению кэшбэка можно посмотреть в истории покупок, а также в разделе «Карта» – меню «Начислено за месяц». Клиент обладает полной информацией обо всех операциях, начислениях денежных средств по каждому виду и категории кэшбэка, процентам на остаток.

Повышенный кэшбэк в категориях
Начисление кэшбэка по категории «Рестораны»
Общая статистика расходов
Отчет по всем видам кэшбэка, полученного за расчетный период

Сумма максимального кэшбэка в месяц

Максимальный месячный лимит кэшбэка по карте Тинькофф Блэк составляет 3000 руб. Кэшбэк зачисляется рублями на карту в конце расчетного периода каждый месяц.

Процент на остаток

Отличительной чертой Тинькофф Блэк является высокий процент начисления денежных средств на остаток на карте. Он составляет 6% годовых. Это значит, что банк начисляет 6% сверху от суммы денежных средств, хранящихся на карте.

Выплачивается ежемесячно. Действует только на сумму не более 300 000 рублей. Единственное условие – держатель Tinkoff Black ежемесячно должен совершать покупки на сумму не меньше 3000 руб.

Стоимость обслуживания карты Тинькофф Блэк

Обслуживание карты бесплатное при выполнении одного из условий:

Наименование операцииУсловия
В течение расчетного периода на карте должна быть сумма денежных средств не менее 30 000 рублей.
Наличие вклада или кредита в Тинькофф Банке.
Владелец – пенсионер, при условии, что на Тинькофф Блэк начисляется пенсия.
Владелец – несовершеннолетний.

При невыполнении одного из условий – обслуживание 99 руб. в месяц. Это касается только рублевых карт. Если открыт счет в евро или долларах, обслуживание будет бесплатное, вне зависимости от перечисленных условий. Также держатель Тинькофф Блэк может открыть до пяти дополнительных карт с бесплатным обслуживанием.

Снятие наличных

Бесплатное снятие наличных с любых банкоматов. Единственные ограничения – по сумме выдачи наличных, в таких случаях комиссия составит 2% (минимум 90 руб.):

  1. Сумма выдачи наличных менее 3000 рублей в сторонних банкоматах.
  2. Общая сумма выданных денег за расчетный период превысила 150 000 руб. в банкоматах Тинькофф и других банков.

Комиссия за перевод

Внутренние переводы между картами Тиньофф Банка бесплатны. Переводы в сторонний банк без комиссии, если общая сумма подобных переводов за расчетный период не превысила 20 000 руб. При превышении – 1,5% от суммы (минимум 30 руб.).

Комиссия за пополнения

Банк у которого нет отделений, позаботился о своих клиентах. Благодаря сотрудничеству с другими банками и организациями карту Тинькофф Блэк можно пополнить без комиссии практически в любом банкомате или терминале:

Наименование операцииУсловия
Через сервисы и банкоматы Тинькофф.
Пополнение наличными через партнеров банка.
Перевод по реквизитам через любой банк.
Перевод с банковской карты стороннего банка.
Партнеры банка

Партнеров у банка много, во всех пополнение будет без комиссии.

Столбец 1Столбец 2Столбец 33
МТС-БанкЭлекснетНОУ-ХАУ
ЮнистримContactМегафон
БилайнПСКБПочта России
Центр управления платежамиМОСОБЛБАНКЗолотая корона
Почта БанкФорвард МобайлЕвросеть
МКБСвязнойКиберПлат
БКС ПремьерТелефон.руКиви

Овердрафт по карте Тинькофф Блэк

Овердрафт – это услуга, по которой при недостаточной сумме собственных денежных средств на балансе дебетовой карты, клиент может воспользоваться заемными от банка. Отличие от кредита в том, что средства, поступившие на карту, пойдут сразу на погашение овердрафта.

Тиньофф Банк – один из немногих, кто представляет овердрафт по дебетовым картам. Подключается услуга исключительно по заявке клиента в приложении или на сайте Тинькофф в личном кабинете.

Условия предоставления овердрафта:

  • до 3000 рублей – бесплатно;
  • до 10 000 ₽ – комиссия 19 ₽ в день;
  • до 25 000 ₽ – 39 ₽ в день;
  • более – 59 ₽ в день.

Платеж должен поступить до даты, указанной в выписке. После оформления карты у клиента устанавливается расчетный период (30 дней), в последний день периода формируется выписка, в течение 25 дней с этого момента нужно внести платеж по овердрафту. Проще говоря, срок пользования овердрафтом – до 55 дней.

Мультивалютная карта

Владельцы карты Tinkoff Black могут открыть и добавить счета другой валюты в личном кабинете. После этого можно переключать счета в интернет-банке или мобильном приложении. Условия выплат кэшбэка при оплате товаров другими валютами не изменяются.

Тинькофф black edition

Премиальная карта с персональным менеджером и личным консультантом. Такие же условия по кэшбэку и процентам на остаток, что и у карты Тинькофф Блэк, но для бесплатного обслуживания придется выполнить ряд повышенных требований.

Премиальная карта

Наличие неснижаемого вклада в размере 3 000 000 или суммы покупок в размере 200 000 рублей в течение расчетного периода. При невыполнении условий стоимость обслуживания будет составлять 1990 руб. в месяц.

Онлайн-банк

Тинькофф – онлайн-банк, у него нет отделений. Вся работа банка построена так, чтобы сделать максимально комфортным дистанционное обслуживание клиента. Закрыть его вопросы и предоставить всю информацию своими сервисами. Клиентам банка не надо посещать отделение, ждать в очереди – все задачи решаются дистанционно, начиная от заявки на кредит и заканчивая его получением.

Мобильное приложение

Сервисы для клиентов банка – одни из самых удобных на рынке. Клиенты отмечают в отзывах удобный функционал и интуитивно понятный интерфейс. Мобильное приложение и личный кабинет интернет-банка оставляют только положительные впечатления.

Сильные стороны карты Tinkoff Black

  1. Универсальная карта, которая может заменить практически все.
  2. Высокий процент на остаток.
  3. Кэшбэк до 30 процентов.
  4. Бесплатное обслуживание при определенных условиях.
  5. Переводы без комиссий в другие банки.

Как заказать карту?

Наименование операцииУсловия
Оформить карту онлайн. Процедура занимает несколько минут.
Оформить онлайн
Заполнить анкету. Указать паспортные данные, номер телефона, выбрать валюту выпускаемой карты.
Ответить на звонок. Через несколько минут с Вами свяжется менеджер для уточнения деталей.
Получить карту Тинькофф Блэк. Доставка курьером до двери в течение пары дней.

Похожие карты от других банков

Кэшбэк

до 10% у Партнеров

15% Аптеки

3% Кафе и рестораны

3% Дополнительные категории

1% На все


На остаток до 7%

при выполнении условий


Обслуживание – бесплатно

при выполнении условий


Универсальная

Кэшбэк

до 11% в категории

1% На все

       или

до 3% На все




На остаток нет



Обслуживание – бесплатно


Бесплатная

Кэшбэк

до 10% Любимых места

1% На все






На остаток 5,5



Обслуживание – бесплатно

в зависимости от тарифа


Удобная
Все карты с кэшбэком
Понравилась статья? Поделиться с друзьями: